汇丰银行开户难不难?

香港作为距离大陆最近的离岸国际金融中心,吸引了大量的内地商客前往注册香港公司,开设香港银行账户,进行对外商业活动。
但随着全球反恐和反洗钱的浪潮来袭,香港银行开户已经越来越难,外贸圈里更是捕风捉影。情况真的如此么?我们以最熟悉的汇丰银行来看看到底难在哪。

汇丰银行开户

开户难—原因

汇丰集团总部设于伦敦,最初由苏格兰人托玛斯·萨瑟兰德(Thomas Sutherland)于1864年在香港发起,资本500万港元,后于1865年3月3日正式成立。汇丰集团是目前全球规模最大的银行及金融机构之一。
汇丰银行曾经在2012年因为违反反洗钱的指控,而被迫缴纳19亿美元的和解(其他银行也都或多或少被罚过款)!随后汇丰更是花费数10亿美元全面提升反洗钱系统,因此对于客户的筛查也是更进一步的严格。
CRS在全球范围内又进一步助推了银行对客户资质的审核。

开户难—现状

现状一

曾经开过银行账户,但由于某些原因而被关闭的。从银行开户经理的角度来说,突然被关闭银行账户,一定是上一家银行察觉到有风险,才会决定终止服务(也许银行开户经理看不到账户的关闭原因,但当开户经理知道了这一情况,账户就很难申请下来了)。
有的客户可能打算隐瞒曾经有过其他银行账户的情况,进行新账户的申请,这恐怕也行不通。香港各家银行都加入了香港银行公会,会对终止服务、拒绝开户等信息进行互换。因此,就算开户面谈时开户经理没有发现,在后期审核时也会露馅,开户被拒绝不说,还有损声誉,得不偿失。

现状二

成立数年仍没有发展的公司,也很难开到账户。这里的没有发展,包括很多方面,如业务增长情况、员工数量、业务单据留存、审计报告等等各个方面。如果一家注册时间超过一定时间的公司,仍然是刚注册时候的情况。特别是没有进行审计报税、没有业务单据,那么银行开户经理就很有可能认为,该公司存在很大风险(包括涉及法律程序等等)。

现状三

面谈的结果直接影响银行开户的成功率。银行开户经理总是反复询问某些问题,如申请银行账户用途、公司经营范围、生意资金从何而来、做生意的客户情况等等,如果前后回答不一致,自然就留下了漏洞。

还有客户让根本不熟悉公司业务的人员来银行面谈,更是无法让银行方面相信。这样想开户成功自然是异想天开。

总的来说,这些问题其实都可以找到解决的方法。其实香港银行并非完全不能再开立新账户,在符合银行开户要求的情况下,仍然可以成功开立账户。

开户所需资料

1、香港公司整套注册资料

2、董事和股东个人资信证明

身份证、护照或通行证,银行流水

3、地址证明文件

水、电、煤月结单或商务地址租赁协议

4、业务证明文件

5、会计师核证文件

(我司注册客户无需额外付费制作)

6、香港入境小票

卓瑞企业与汇丰银行合作已久,我们有专业团队负责对接银行开户等业务,我们不仅能为您提供最新银行政策,也能为您提供开户指导,我们还有银行开户经理提前为您审核开户资料,保障您开户成功!

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